За даними слідства, потерпілі взяли кредити у фінансовій установі на придбання квартир. Щоб провернути злочинну схему, аферисти зареєстрували комерційну структуру. У процесі ліквідації банку товариство викупило залишки за кредитними договорами та повинно було сповістити громадян про це, а також про нові графіки та строки погашення кредиту. 

Втім, замість цього, упродовж кількох днів з дня придбання права вимоги за кредитними договорами, переоформили 16 квартир на вдасних родичів.